Phí giao dịch, trượt giá (Slippage), khái niệm KYC - Bảo mật & Phòng tránh lừa đảo trong CryptoCurrency

Phí giao dịch trong crypto là khoản phí mà người dùng phải trả để thực hiện giao dịch trên blockchain. Mỗi blockchain có cơ chế tính phí khác nhau, ví dụ:

Ethereum: Phí dựa trên gas fee, phụ thuộc vào độ phức tạp của giao dịch và mức độ tắc nghẽn của mạng.
Binance Smart Chain (BSC): Phí thấp hơn Ethereum, thường dao động trong khoảng vài cent USD.
Bitcoin: Phí giao dịch phụ thuộc vào kích thước dữ liệu giao dịch (tính bằng byte) và mức độ ưu tiên của giao dịch.

Các sàn giao dịch tập trung (CEX) như Binance, OKX cũng có phí giao dịch nhưng thường thấp hơn so với phí trên blockchain.

2. Trượt giá (Slippage)

Trượt giá xảy ra khi giá thực tế của tài sản thay đổi so với giá dự kiến tại thời điểm đặt lệnh. Điều này phổ biến trên các sàn DEX (Uniswap, PancakeSwap) do cơ chế AMM (Automated Market Maker).

Nếu thanh khoản thấp hoặc khối lượng giao dịch lớn, trượt giá có thể cao.
Người dùng có thể cài đặt mức trượt giá tối đa chấp nhận được để tránh bị lỗ quá nhiều.

Ví dụ: Nếu bạn swap 1,000 BUSD sang BNB nhưng thị trường biến động mạnh, bạn có thể nhận ít BNB hơn so với dự kiến.

3. KYC (Know Your Customer)

KYC là quy trình xác minh danh tính người dùng trên các sàn giao dịch hoặc nền tảng tài chính để tuân thủ quy định pháp luật.

Yêu cầu cung cấp CMND/Hộ chiếu + ảnh selfie.
Giúp ngăn chặn rửa tiền, gian lận tài chính và tài trợ khủng bố.
Hầu hết các sàn CEX lớn đều yêu cầu KYC để rút tiền hoặc sử dụng các dịch vụ cao cấp.

Tuy nhiên, các DEX và nền tảng DeFi không yêu cầu KYC, giúp người dùng ẩn danh nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro lừa đảo.

4. Bảo mật & Phòng tránh lừa đảo trong Crypto

???? Bảo mật ví crypto

Sử dụng ví cứng (Ledger, Trezor) để bảo vệ tài sản.
Không chia sẻ private key hay seed phrase.
Kích hoạt 2FA (Google Authenticator) cho tài khoản trên sàn.

???? Tránh lừa đảo (Scam)

Rug Pull: Các dự án DeFi lừa đảo, rút hết thanh khoản sau khi thu hút được vốn.
Phishing: Website giả mạo sàn giao dịch hoặc ví để đánh cắp thông tin.
Pump & Dump: Nhóm cá mập bơm giá token rồi xả khiến nhà đầu tư nhỏ lẻ lỗ nặng.
Airdrop giả: Yêu cầu nhập private key để nhận thưởng → Lừa đảo chiếm đoạt ví.

✅ Luôn kiểm tra thông tin dự án, hợp đồng thông minh và sử dụng các công cụ như Etherscan, BscScan để xác minh trước khi đầu tư.

Bạn đang quan tâm đến khía cạnh nào nhiều nhất? ????